网络金融监管与合规手册

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网络金融监管与合规手册
第 1 章 网络金融概述................................................................................................................... 4
1 网络金融的发展历程..................................................................................................... 4
2 网络金融的主要业务模式............................................................................................. 4
3 网络金融的风险与挑战................................................................................................. 4
第 2 章 网络金融监管体系........................................................................................................... 4
1 我国网络金融监管政策演变......................................................................................... 4
2 监管部门的职责与分工................................................................................................. 4
3 国际网络金融监管经验借鉴......................................................................................... 4
第 3 章 支付机构监管................................................................................................................... 5
1 支付机构许可与备案..................................................................................................... 5
2 支付业务合规要求......................................................................................................... 5
3 支付业务风险防范......................................................................................................... 5
第 4 章 网络借贷监管................................................................................................................... 5
1 网络借贷平台的合规要求............................................................................................. 5
2 网络借贷业务风险管理................................................................................................. 5
3 网络借贷的信息披露与保护......................................................................................... 5
第 5 章 互联网保险监管............................................................................................................... 5
1 互联网保险业务许可与备案......................................................................................... 5
2 互联网保险产品合规要求............................................................................................. 5
3 互联网保险消费者权益保护......................................................................................... 5
第 6 章 互联网基金销售监管....................................................................................................... 5
1 互联网基金销售业务许可与备案................................................................................. 5
2 互联网基金销售业务合规要求..................................................................................... 5
3 互联网基金销售风险防范............................................................................................. 5
第 7 章 网络金融消费者权益保护............................................................................................... 5
1 网络金融消费者权益保护概述..................................................................................... 5
2 网络金融消费者权益保护措施..................................................................................... 5
3 网络金融消费者权益保护监管..................................................................................... 5
第 8 章 反洗钱与反恐融资........................................................................................................... 5
1 反洗钱与反恐融资法律法规......................................................................................... 5
2 网络金融反洗钱监管要求............................................................................................. 5
3 反洗钱与反恐融资风险防范......................................................................................... 5
第 9 章 网络金融信息安全........................................................................................................... 5
1 网络金融信息安全法律法规......................................................................................... 5
2 网络金融信息安全管理措施......................................................................................... 5
3 网络金融信息安全风险防范......................................................................................... 5
第 10 章 互联网广告监管............................................................................................................. 5
1 互联网广告法律法规................................................................................................... 6
2 网络金融广告合规要求............................................................................................... 6
3 互联网广告违规案例分析........................................................................................... 6

第 11 章 跨境网络金融监管......................................................................................................... 6
1 跨境网络金融业务概述............................................................................................... 6
2 跨境网络金融监管政策与制度................................................................................... 6
3 跨境网络金融风险防范............................................................................................... 6
第 12 章 网络金融合规展望......................................................................................................... 6
1 网络金融合规发展趋势............................................................................................... 6
2 监管科技在合规中的应用........................................................................................... 6
3 网络金融合规未来挑战与应对策略............................................................................ 6
第 1 章 网络金融概述................................................................................................................... 6
1 网络金融的发展历程..................................................................................................... 6
2 网络金融的主要业务模式............................................................................................. 6
3 网络金融的风险与挑战................................................................................................. 7
第 2 章 网络金融监管体系........................................................................................................... 7
1 我国网络金融监管政策演变......................................................................................... 7
2 监管部门的职责与分工................................................................................................. 8
3 国际网络金融监管经验借鉴......................................................................................... 8
第 3 章 支付机构监管................................................................................................................... 8
1 支付机构许可与备案..................................................................................................... 8
2 支付业务合规要求......................................................................................................... 9
3 支付业务风险防范......................................................................................................... 9
第 4 章 网络借贷监管................................................................................................................... 9
1 网络借贷平台的合规要求............................................................................................. 9
1.1 平台资质要求............................................................................................................. 9
1.2 业务范围规定........................................................................................................... 10
1.3 风险管理要求........................................................................................................... 10
1.4 资金存管要求........................................................................................................... 10
2 网络借贷业务风险管理............................................................................................... 10
2.1 借款人准入与审核................................................................................................... 10
2.2 项目风险评估........................................................................................................... 10
2.3 借款人信息披露....................................................................................................... 10
2.4 借款人还款跟踪....................................................................................................... 10
3 网络借贷的信息披露与保护....................................................................................... 10
3.1 平台信息披露........................................................................................................... 10
3.2 投资者教育.............................................................................................................. 11
3.3 投资者信息保护....................................................................................................... 11
3.4 信息安全防护........................................................................................................... 11
第 5 章 互联网保险监管............................................................................................................. 11
1 互联网保险业务许可与备案....................................................................................... 11
1.1 互联网保险业务许可............................................................................................... 11
1.2 互联网保险业务备案............................................................................................... 11
2 互联网保险产品合规要求........................................................................................... 12
2.1 产品设计合规........................................................................................................... 12
2.2 产品销售合规........................................................................................................... 12
3 互联网保险消费者权益保护....................................................................................... 12

3.1 信息披露.................................................................................................................. 12
3.2 合同权益保护........................................................................................................... 13
3.3 投诉处理.................................................................................................................. 13
3.4 教育培训.................................................................................................................. 13
第 6 章 互联网基金销售监管..................................................................................................... 13
1 互联网基金销售业务许可与备案............................................................................... 13
1.1 业务许可.................................................................................................................. 13
1.2 备案.......................................................................................................................... 14
2 互联网基金销售业务合规要求................................................................................... 14
2.1 信息披露.................................................................................................................. 14
2.2 销售流程规范........................................................................................................... 14
2.3 投资者适当性管理................................................................................................... 14
2.4 风险提示.................................................................................................................. 14
3 互联网基金销售风险防范........................................................................................... 14
3.1 技术风险防范........................................................................................................... 15
3.2 操作风险防范........................................................................................................... 15
3.3 合规风险防范........................................................................................................... 15
3.4 市场风险防范........................................................................................................... 15
第 7 章 网络金融消费者权益保护............................................................................................. 15
1 网络金融消费者权益保护概述................................................................................... 15
2 网络金融消费者权益保护措施................................................................................... 16
3 网络金融消费者权益保护监管................................................................................... 16
第 8 章 反洗钱与反恐融资......................................................................................................... 16
1 反洗钱与反恐融资法律法规....................................................................................... 16
2 网络金融反洗钱监管要求........................................................................................... 17
3 反洗钱与反恐融资风险防范....................................................................................... 17
第 9 章 网络金融信息安全......................................................................................................... 17
1 网络金融信息安全法律法规....................................................................................... 17
1.1 《中华人民共和国网络安全法》........................................................................... 17
1.2 《中华人民共和国密码法》................................................................................... 18
1.3 《中华人民共和国反洗钱法》............................................................................... 18
1.4 《中华人民共和国个人信息保护法》.................................................................... 18
2 网络金融信息安全管理措施....................................................................................... 18
2.1 建立健全内部管理制度........................................................................................... 18
2.2 提高员工安全意识................................................................................................... 18
2.3 技术手段保障........................................................................................................... 18
2.4 安全风险评估与监测............................................................................................... 18
3 网络金融信息安全风险防范....................................................................................... 18
3.1 加强系统安全防护................................................................................................... 18
3.2 数据备份与恢复....................................................................................................... 18
3.3 用户身份认证与权限管理....................................................................................... 18
3.4 网络安全监测与威胁情报共享............................................................................... 19
3.5 用户教育与宣传....................................................................................................... 19
第 10 章 互联网广告监管........................................................................................................... 19

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网络金融监管与合规手册第1章网络金融概述...................................................................................................................41.1网络金融的发展历程.....................................................................................................41.2网络金融的主要业务模式.......................................

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